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Payment & Banking Fintech Podcast
Hosted by Alles über Banken, Zahlungsverkehr & Fintechs · DE
Willkommen auf dem Podcast-Kanal von Payment & Banking! Hier findet ihr die vielfältigste Auswahl an Podcast-Serien rund um das Thema Fintech.
Unsere Formate umfassen den Payment & Banking Fintech Podcast, in dem wir mit spannenden Gästen über aktuelle Themen sprechen, sowie den monatlichen News-Rückblick, der die wichtigsten Neuigkeiten zusammenfasst.
Immer am Puls der Zeit unserer Hauptthemen: Fintech, Payment & Banking.
Die Hosts unserer Payment & Banking Fintech Podcasts sind:
- André Bajorat
- Maik Klotz
- Nicole Nitsche
- Kilian Thalhammer
- Jochen Siegert
Freut euch sich auf inspirierende Gespräche und fundierte Einblicke in die Welt des Fintech!
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Alles Legal #133: CCD2-Umsetzung fix: Die neuen Spielregeln für die Kreditbranche
Apr 2200:20:52Tap to summarizeDana Wondra spricht mit Florian Lörsch von Annerton Deutschland hat die Kurve gekriegt: Am 17. April 2026 wurde das Gesetz zur Umsetzung der EU-Verbraucherkreditrichtlinie (CCD2) final verabschiedet. Obwohl Deutschland die ursprüngliche Frist knapp verpasst hat, steht der Stichtag für die Praxis nun felsenfest: Ab dem 20. November 2026 müssen alle neuen Vorgaben in den IT-Systemen und Prozessen implementiert sein. Im Podcast „Alles Legal“ erklärt Florian Lörsch von Annerton, warum die finale Fassung einige handfeste Überraschungen bereithält. Die Highlights der Folge: Rechtssicherheit für Kreditkarten: Wann Chargekarten (bis 40 Tage Zahlungsziel) privilegiert bleiben und nicht unter das strenge Kreditrecht fallen. Der BNPL-Schwenk: Warum die finale Fassung beim Rechnungskauf deutlich entspannter ausfällt als der Regierungsentwurf – und welche Fristen für KMU und Konzerne nun gelten. Strengere Prüfung beim Dispo: Warum Banken künftig nicht mehr nur das Einkommen, sondern systematisch die „freien Mittel“ (Einnahmen vs. Ausgaben) prüfen müssen. Neues zum Scoring: Was der neue § 37a BDSG als Reaktion auf EuGH-Urteile für die Datenverarbeitung bedeutet. Fazit: Die Schonfrist ist vorbei. Bis November 2026 müssen IT-Systeme und Clickstrecken angepasst sein. Erfahren Sie in dieser Folge, wo jetzt akuter Handlungsbedarf besteht. Viel Spass beim Hören!
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Episode 08_26: AI in Finance: Mythos, Revolut AIR und die neue KI-Weltordnung im Banking
Apr 2001:03:34Tap to summarizemit Maik Klotz & Sascha Dewald In Folge 8 von AI in Finance sprechen Sascha und Maik über eine Woche, die zeigt, wie schnell sich KI weiterentwickelt. Zwischen dem Mythos-Modell von Anthropic, neuen AI-Strategien im Banking und globalen Machtfragen wird klar: Die Diskussion ist längst größer als Technologie. Es geht um: Mythos-Modell von Anthropic und neue Cybersecurity-Dimensionen Diskussion um Dual-Use von KI in Angriff und Verteidigung Revolut AIR und Conversational Banking OpenAI übernimmt Hiro: KI als persönlicher CFO Partnerschaften wie Perplexity & Plaid im Finance-Bereich Globale KI-Regulierung und gesellschaftliche Modelle Energieverbrauch und Token-Ökonomie Europäische Initiativen wie Aleph Alpha & Cohere **Shownotes ** KI, die hackt – und was das wirklich bedeutet: https://the-decoder.de/ki-cybersecurity-anthropics-claude-mythos-kann-autonom-unternehmensnetzwerke-hacken/ BSI rechnet mit Konsequenzen durch Anthropics KI-Modell „Mythos": https://www.heise.de/news/Anthropic-KI-Mythos-Dringende-Warnung-an-US-Banken-BSI-erwartet-Umwaelzungen-11251450.html Projekt Glasswing: Tech-Giganten verbünden sich: https://www.anthropic.com/glasswing Anthropic hat OpenAI beim Umsatz überholt: https://x.com/kimmonismus/status/2043002006176936366 DeepL bringt gesprochene Echtzeit-Übersetzung: https://www.deepl.com/de/products/voice Schüsse und Brandanschlag in 48 Stunden auf das Haus von Sam Altman: https://blog.samaltman.com/2279512 OpenAI entwirft Plan für eine Welt mit Superintelligenz: https://the-decoder.de/weniger-arbeit-gleicher-lohn-openai-macht-vorschlaege-fuer-eine-welt-mit-superintelligenz/ Meta-Mitarbeiter wetteifern um den höchsten KI-Verbrauch: https://the-decoder.de/tokenmaxxing-im-silicon-valley-meta-mitarbeiter-jagen-highscore-beim-ki-verbrauch/ Anthropic stellt Claude Design vor: https://www.heise.de/news/Anthropic-stellt-Claude-Design-vor-KI-Werkzeug-fuer-Prototypen-und-Webseiten-11262940.html Anthropic stellt Opus 4.7 vor: https://www.anthropic.com/news/claude-opus-4-7 OpenAI übernimmt Finanz-Start-up Hiro: https://the-decoder.de/openai-uebernimmt-ki-finanz-startup-hiro-das-einen-persoenlichen-cfo-entwickelt-hat/ Revolut bringt AIR: https://www.revolut.com/air-ai-by-revolut/ Yuh lanciert KI-Assistentin «Yuhlia»: https://www.moneycab.com/finanz/yuh-lanciert-ki-assistentin-yuhlia/ Perplexity integriert Plaid: https://www.perplexity.ai/de/hub/blog/plaid-integration-provides-full-view-of-personal-finances Aleph Alpha und Cohere verhandeln über Fusion: https://www.heise.de/news/Eine-politische-Ehe-Aleph-Alpha-und-Cohere-verhandeln-ueber-Fusion-11253023.html Wildberger: KI ersetzt Programmierer und Callcenter-Agenten: https://www.heise.de/news/Wildberger-KI-ersetzt-Programmierer-und-Callcenter-Agenten-11228755.html Tools Alibaba Page Agent: https://alibaba.github.io/page-agent/ Disclaimer Was ihr hier hört, sind unsere Gedanken und Meinungen, nicht die unserer Arbeitgeber, Zimmerpflanzen oder Haustiere. Als Enthusiasten versuchen wir, euch Einblicke in die Welt von künstlicher Intelligenz in Finance zu geben, aber wir sind nur AI-Enthusiasten, keine Hellseher. Unsere Einschätzungen könnten genauso gut aus einem Horoskop stammen. Also, macht's euch gemütlich und genießt die Show!
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#563: SAP Fioneer: Wie aus dem „Favela-Banking“ eine moderne Plattform wird
Apr 1700:32:37Tap to summarizeJochen Siegert spricht mit Marko Wenthin von SAP Fioneer Vom Fintech-Pionier zum Transformationsbegleiter: Marko Wenthin (Mitgründer Solarisbank) erklärt, wie SAP Fioneer die Brücke zwischen Stabilität und Cloud-Agilität schlägt. Während Startups das Frontend bespielen, modernisiert SAP Fioneer den „Maschinenraum“ der Banken mit einer End-to-End-Plattform für Banking, Lending, Insurance und Finance. Die Highlights der Folge: Das Ende der „Favela-Architektur“: Wenthin beschreibt gewachsene IT-Strukturen als Favelas – über Jahrzehnte geschichtet, weil sich niemand an den COBOL-Kern herantraute. SAP Fioneer setzt hier auf Modularisierung statt „Big Bang“. KI und Datenqualität: KI ist kein Zaubermittel für schlechte Daten. Erfolg bei Behavioral Banking oder automatisiertem Reporting erfordert Echtzeit-Verarbeitung und saubere Strukturen im Core. Souveränität & Digitaler Euro: In einer Welt von US-Hyperscalern bietet SAP Fioneer technologische Agnostik (Cloud oder On-Premise). Zudem positioniert sich das Unternehmen als Partner für die komplexe Implementierung des digitalen Euro. Transformation statt Lizenzverkauf: Der Fokus liegt auf der langfristigen Begleitung etablierter Institute, um technologische Augenhöhe mit Fintechs zu erreichen. Über SAP Fioneer: 2021 als Joint Venture von SAP und einem Private-Equity-Partner entstanden, bündelt das Unternehmen Expertise für hochregulierte Finanzprozesse. Über 1.200 Finanzinstitute weltweit nutzen die Technologie bereits, um Systemlandschaften zu vereinfachen und zukunftsfähige Geschäftsmodelle umzusetzen.
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Alles Legal #132: 9. MaRisk-Novelle: Echter Bürokratieabbau oder nur kosmetische Korrektur?
Apr 1500:25:01Tap to summarizeDana Wandra spricht mit Jörg Streißle, Partner bei der Kanzlei Annerton Die BaFin schrumpft das Regelwerk der MaRisk von 122 auf 82 Seiten. Doch bedeutet weniger Text automatisch weniger Aufwand? In dieser Folge von „Alles Legal“ spricht Host Dana Wondra mit Jörg Streißle, Partner bei der Kanzlei Annerton, über die Chancen und Tücken der neuen Konsultation. Die Highlights der Folge: Schlankheitskur der BaFin: Warum das Regelwerk massiv gekürzt wurde und was hinter dem Versprechen der Entbürokratisierung steckt. Proportionalität als Schlüssel: Erfahre, wie die neue Einteilung in vier Institutsgruppen (von SI bis zu sehr kleinen Instituten) die Compliance-Welt verändert. Vorteile für die „Kleinen“: Drei Viertel der deutschen Banken profitieren von spürbaren Erleichterungen bei Governance und Organisation. Eigenverantwortung statt Checkliste: Warum weniger Detailvorgaben paradoxerweise mehr Dokumentationsaufwand bedeuten können. Fazit: Die Novelle bietet enorme Spielräume, erfordert aber eine saubere Herleitung und mutige Entscheidungen im Risikomanagement.
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#562:AML-VO: Was sich ändert – und warum 2027 näher ist, als es klingt
Apr 1001:07:13Tap to summarizeNicole Nitsche spricht mit Hannah Keutmann von consalty Ab Juli 2027 gelten in der EU erstmals einheitliche Regeln zur Geldwäscheprävention. Die neue AML-VO beendet den nationalen Flickenteppich und schafft ein direkt anwendbares Regelwerk für alle Mitgliedsstaaten. Was das für Verpflichtete bedeutet, erklärt Hannah Keutmann (Co-Founderin von consalty) im Podcast. nsights der Folge: Vom Papier zur Praxis: Der Fokus rückt weg von reiner „Papier-Compliance“ hin zur operativen Wirksamkeit. Prozesse müssen künftig durch messbare Kennzahlen (KPIs) belegt werden. Zentrale Neuerungen: * Vereinheitlichte Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter über alle Beteiligungsebenen hinweg. Erweiterter Kreis der Verpflichteten, u.a. für Krypto-Anbieter (MiCAR), Hypothekenvermittler und Ratenkredit-Händler. Stärkere Haftung der Geschäftsführung, die nun die Gesamtverantwortung für die AML-Systeme trägt. Harmonisierung als Chance: Für grenzüberschreitend tätige Unternehmen ermöglichen einheitliche Datenmodelle und KYC-Prozesse enorme Skaleneffekte und Effizienzgewinne. Der Zeitplan: 2027 klingt fern, doch der Umsetzungsaufwand (IT-Anpassungen, Verträge, Governance) ist massiv. Keutmann rät: Startet jetzt mit einer ehrlichen Gap-Analyse. Viel Spass beim Hören!
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Episode 07_26: AI in Finance: Anthropic-Leak, OpenAI zieht Sora den Stecker und Agentic AI nimmt Fahrt auf
Apr 601:07:45Tap to summarizemit Maik Klotz und Sascha Dewald Es geht um: Anthropic: Claude-Code versehentlich veröffentlicht Neue Claude-Funktionen: Sub-Agenten, Self-Improvement, Auto-Modus Rechtliche Lage von Anthropic im Pentagon-Kontext OpenAI beendet Sora und fokussiert sich auf Coding und Enterprise Produkt-Suche und Monetarisierung in ChatGPT Agentic Commerce und neue Kaufprozesse Agentic Banking, Schnittstellen und Zahlungsinfrastruktur KI und Musik: Missbrauch, Plattformlogik und rechtliche Folgen - KI Exchange in Hamburg als Praxisformat für Unternehmen Shownotes OpenAI killt Sora – und setzt alles auf die nächste Wette: https://the-decoder.de/openais-fahrplan-fuer-das-sora-aus-web-version-endet-im-april-api-folgt-im-september/ Claude bekommt Auto-Modus: https://claude.com/blog/auto-mode Claude Mythos: https://fortune.com/2026/03/26/anthropic-says-testing-mythos-powerful-new-ai-model-after-data-leak-reveals-its-existence-step-change-in-capabilities/ ChatGPT wird zur Shopping-Plattform: https://openai.com/de-DE/index/powering-product-discovery-in-chatgpt/ Claude Team ist im Hochbetrieb: 74 Releases in 52 Tagen: https://www.productcompass.pm/p/claude-shipping-calendar Claude Dispatch: https://claude.com/blog/dispatch-and-computer-use Powering Product Discovery in ChatGPT: https://openai.com/index/powering-product-discovery-in-chatgpt/ OpenAI's First Advertisers Can't Prove ChatGPT Ads Work: https://www.theinformation.com/articles/openais-first-advertisers-prove-chatgpt-ads-work Anthropic stoppt das Pentagon vor Gericht. Ein US-Bundesgericht blockiert per einstweiliger Verfügung die Pläne der Trump-Regierung: https://www.wired.com/story/pentagons-attempt-to-cripple-anthropic-is-troublesome-judge-says/ OpenAI: 122 Milliarden Dollar für die neue Superapp: https://www.handelsblatt.com/technik/ki/ki-rekordfinanzierungsrunde-openai-mit-852-milliarden-dollar-bewertet/100213652.html/100213652.html Claude-Code-Leak: Anthropic legt versehentlich 500.000 Zeilen offen: https://t3n.de/news/claude-code-leak-anthropic-legt-versehentlich-500-000-zeilen-offen-1736802/ Apple plans to open Siri to rival AI services, Bloomberg News reports: https://www.reuters.com/business/apple-plans-open-siri-rival-ai-services-bloomberg-news-reports-2026-03-26/ Anthropics Claude wächst rasant bei zahlenden Nutzern: https://techcrunch.com/2026/03/28/anthropics-claude-popularity-with-paying-consumers-is-skyrocketing/ Next Level Shit. Meta-Harness optimiert Agenten-Harnesses mit vollständigen Ausführungslogs: https://yoonholee.com/meta-harness/ ChatGPT jetzt mit CarPlay-App: https://stadt-bremerhaven.de/chatgpt-jetzt-mit-carplay-app/ Haftstrafe nach KI-Streaming-Betrug: https://www.heise.de/news/KI-Streaming-Betrug-Einem-US-Amerikaner-drohen-nach-Gestaendnis-fuenf-Jahre-Haft-11219496.html Disclaimer Was ihr hier hört, sind unsere Gedanken und Meinungen, nicht die unserer Arbeitgeber, Zimmerpflanzen oder Haustiere. Als Enthusiasten versuchen wir, euch Einblicke in die Welt von künstlicher Intelligenz in Finance zu geben, aber wir sind nur AI-Enthusiasten, keine Hellseher. Unsere Einschätzungen könnten genauso gut aus einem Horoskop stammen. Also, macht's euch gemütlich und genießt die Show!
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#561: Revolut, Vorsorgedepot und New Debits: Das waren die wichtigsten Fintechs-News im März
Apr 400:48:23Tap to summarizeMastercard kauft BVNK und plant Verkauf der skandinavischen Instant Payment Bankenplattform EZB fürchtet Kontrollverlust durch US-Stablecoins DZ BANK und KfW pilotieren voll digitalen Krypto-Bond auf Public Blockchain Volksbanken starten mit „meinKrypto“ vorsichtigen Einstieg ins Kryptogeschäft Revolut meldet Rekordgewinn DKB verkündet Rekordergebnis 2025 und startet Marktoffensive mit Strategie „DKB 2030“ Solaris startet radikalen Umbau unter neuem Chef Bafin-Schelte gegen Billie N26 ordnet Machtverhältnisse mit neuer Gesellschaftervereinbarung neu Trade Republic lässt die Konkurrenz bei Depotwachstum hinter sich Bundestag beschließt Altersvorsorgedepot Google Wallet: Paypal zieht sich auch in Deutschland zurück (Ein Hinweis zum News-Podcast: Angeblich beendet PayPal nun doch nicht die Google-Wallet-Anbindung.) Volksbanken melden 500.000 iPhone-Girocard-Aktivierungen Visa steigert Zahl seiner Debitkarten und Terminals in Deutschland deutlich Berlin-Fintech Upvest sammelt 125 Millionen Dollar ein Führungswechsel bei Computop: CEO Stephan Kück geht, Kenneth M. Overgaard Nielsen übernimmt Viel Spass beim Hören.
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Alles Legal #131: Wie Unternehmen jetzt AML-Readiness schaffen
Apr 100:28:29Tap to summarizeDana Wondra spricht mit Sebastian Glaab von Annerton Am 10. Juli 2027 endet die Ära des europäischen „Flickenteppichs“. Ab diesem Tag gilt die neue EU-Geldwäscheverordnung (AML-VO) unmittelbar in allen Mitgliedstaaten. Für Banken, Fintechs und Krypto-Dienstleister bedeutet das: Die Zeit der nationalen Sonderwege ist vorbei. Das neue Single Rulebook schafft einheitliche Standards, bringt aber auch massiven Umsetzungsdruck mit sich. Wo anfangen? Der strategische Soll-Ist-Vergleich Laut Rechtsanwalt Sebastian Glaab ist der erste Schritt eine umfassende Gap-Analyse. Unternehmen müssen ihre bestehenden Prozesse schonungslos gegen die neuen Anforderungen prüfen. KYC-Prozesse neu denken: Die Art der Identifizierung ändert sich, insbesondere durch die neue Berechnungsmethode für den wirtschaftlichen Eigentümer (UBO). Bestandskunden-Check: Bis Sommer 2028 müssen Hochrisikokunden nach dem neuen Standard aktualisiert sein. Angesichts fehlender Datenpunkte (z. B. Nationalitäten) ist dies eine Herkulesaufgabe für den Datenhaushalt. Aufbauorganisation: AML-Compliance ist kein „Nebenbei-Projekt“. Es braucht klare Ressourcen, Budgets und die direkte Einbindung der Geschäftsführung („Tone from the Top“). Operative Wirksamkeit statt Papier-Compliance Ein zentraler Punkt der Reform ist der Shift hin zur operativen Wirksamkeit. Es reicht nicht mehr aus, Handbücher im Schrank zu haben; die Aufsicht will sehen, dass Systeme – etwa beim Transaction Monitoring – tatsächlich funktionieren. Technologie als Muss: Wer 2027 noch mit Excel-Listen arbeitet, wird bei Prüfungen scheitern. Echtzeit-Screening und automatisierte Monitoring-Lösungen werden zum regulatorischen Standard. Neue Fokus-Themen: Die Verzahnung von Geldwäscheprävention und Finanzsanktionen (inklusive Umgehungsschutz) erfordert tiefgreifendes Know-how und angepasste Screening-Logiken. Die neue Aufsicht: Die AMLA in Frankfurt Mit der neuen EU-Behörde AMLA bekommt Europa einen zentralen Standardsetter. Auch wenn viele technische Details (RTS) noch finalisiert werden, müssen Institute ihre Systeme heute so flexibel gestalten, dass sie künftige Leitplanken schnell adaptieren können. Fazit: Die goldene Regel für 2027 „Nicht in Panik verfallen, aber jetzt den Projektplan schreiben“, rät Sebastian Glaab. Wer heute identifiziert, wo die eigenen Gaps liegen, kann den Umbau gestalten, statt später nur noch auf Prüfungsfeststellungen zu reagieren. AML-Compliance wird so vom notwendigen Übel zum digitalen Wettbewerbsvorteil.
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#560: EUDI & Payment: Wie Identity zum neuen Vertrauenslayer der digitalen Wirtschaft wird
Mar 3000:39:54Tap to summarizePanel der Payment Exchange 2026 Auf der Payment Exchange diskutieren Norbert Sagstetter (EU-Kommission), Hagen Saxowski (Digitalministerium) und Oliver Lauer (DSGV) gemeinsam mit Moderatorin Esther Menhard, wie mit der EUDI-Wallet eine gemeinsame Infrastruktur entstehen kann. Im Fokus: Warum Identität und Zahlungsprozesse künftig zusammengedacht werden müssen – besonders im Kontext von Agentic AI, wo KI im Namen von Menschen handelt. Die EUDI wird dabei nicht als regulatorische Hürde verstanden, sondern als Ermöglichungsraum. Der Staat sieht sich als Orchestrator, die Umsetzung soll gemeinsam mit der Privatwirtschaft erfolgen. Klar ist: Es geht nicht um ein zentrales Produkt, sondern um einen offenen Standard – und um die Frage, wie Europa einen eigenen, souveränen Vertrauenslayer aufbaut.
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#559: Agentic Payments: Wenn KI-Agenten zahlen – Bedeutung für Regulierung und Haftung
Mar 2700:54:28Tap to summarizeKevin Hackl spricht mit Virginie Dangel, VP BD Enterprise EMEA bei Worldpay In dieser Folge spricht Kevin Hackl mit Virginie Dangel, VP BD Enterprise EMEA bei Worldpay, über Agentic Payments – und warum das vor allem ein Infrastruktur- und Regulierungsproblem ist, bevor es ein UX-Thema wird. KI-Agenten, die eigenständig Transaktionen auslösen, sprengen das bestehende Rahmenwerk: PSD2, SCA und Haftungsregeln wurden schlicht nicht für autonome Agenten gebaut. Vieles auf der Zahlungsinfrastruktur-Ebene ist dabei bereits vorhanden – Tokenisierung etwa funktioniert. Was sich fundamental verändert, ist die Frage wo und wie gekauft wird: Der klassische eCommerce-Checkout wird zum Auslaufmodell, wenn Agenten den Kaufprozess übernehmen. Wir schauen uns an, was das konkret bedeutet – für Autorisierung, Identitätsprüfung und den viel zitierten „Human in the Loop". Dazu Worldpays eigene Marktdaten aus sieben Ländern: Warum liegt China vorne, Frankreich abgeschlagen? Und was ist diesmal wirklich anders als beim großen Conversational-Banking-Versprechen rund um Alexa? Die Worldpay-Studie zur regionalen Adaption gibt's hier: https://www.worldpay.com/en/agentic-commerce-report Jetzt reinhören!
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