Podcast
theexp.me
Hosted by theexp.me · TH
Driving growth through markets, tech, and life.
241episodes
Episodes
Newest firstAll episodes
Circuit Breaker 3 ชั้น แผนเมื่อตลาดพัง -33% เขียนวันนี้ใช้ตอนวิกฤต
Yesterday00:07:57Tap to summarizeCircuit Breaker 3 ชั้น แผนเมื่อตลาดพัง -33% เขียนวันนี้ใช้ตอนวิกฤตคุณวิว 41 ปี Senior Director กรุงเทพ พอร์ต 5M ปี 2020 ตลาดตก 33% เหลือ 3.35M panic ขายตอน -28% ขาดทุน 1.4M ปลายปีเด้ง +20% ถ้ามี Circuit Breaker เรื่องคงต่างไปชั้น 1 หุ้นรายตัว -25% review FA 4 ข้อ (CFO+, D/E<2, ROE>10%, growth>5%) ผ่าน 4/4 ถือต่อ / 2-3 ลดครึ่ง / <2 ขายหมด ห้าม averaging down ชั้น 2 พอร์ต -20% หยุด DCA 3 เดือน เก็บ Money Market ห้ามขายของเดิม ชั้น 3 SET -25%+ ยาว 90 วัน ลด equity 10% เพิ่ม bond/gold deploy dry powder เข้า TDEX/FFTHSET drawdown 2008 -52% / 2020 -33% / 2022 -15% ดอกเบี้ย ธปท 1.00% กระสุน policy น้อย ถ้ามีแผนตอน 2020 พอร์ตจะอยู่ 6.2M แทน 3.35M1) เขียน 3 tier 1 หน้า ใส่ peak/-20%/-25% ของพอร์ตคุณ2) ตั้ง alert Streaming/Settrade ตาม thresholds3) print แปะที่ทำงาน ส่งครอบครัว 1 คน ห้ามตัดสินใจสดTier 2 trigger ของพอร์ตคุณคือเท่าไหร่?⚠️ เนื้อหาเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน#theexpme #circuit_breaker #drawdown #risk_management #SET50 #bear_market
Transcribe →MU - Micron กำไรทะลุ 28 พันล้านเหรียญในไตรมาสเดียว ชิป HBM ขายหมดยาวถึงปี 2027
2d ago00:07:40Tap to summarizeMU - Micron กำไรทะลุ 28 พันล้านเหรียญในไตรมาสเดียว ชิป HBM ขายหมดยาวถึงปี 2027รู้ไหมครับว่าหุ้นชิปความจำตัวหนึ่งเพิ่งทำกำไรสูงสุดในประวัติศาสตร์ 48 ปี นั่นคือ Micron หรือ MU ครับงบ Q3 ปีบัญชี 2026 ออกมาทุบสถิติ รายได้พุ่งถึง 41.46 พันล้านดอลลาร์ โต 346% เมื่อเทียบกับปีก่อน และกำไรสุทธิทำได้ถึง 28.24 พันล้านดอลลาร์ในไตรมาสเดียว ตามรายงานงบล่าสุดที่น่าทึ่งกว่านั้นคืออัตรากำไรขั้นต้นพุ่งไปที่ 84.6% และมีเงินสดในมือถึง 30.2 พันล้านดอลลาร์ พระเอกตัวจริงคือชิป HBM สำหรับ AI ที่ลูกค้าจองออเดอร์เต็มยาวไปถึงปี 2027 แล้วแต่อย่าเพิ่งวางใจ เพราะถ้าค่าย Cloud ยักษ์ใหญ่ลดงบลงทุน AI ลงเมื่อไหร่ ออเดอร์ก็อาจสะดุดได้ และคู่แข่งอย่าง SK Hynix ก็ไล่ตามมาติดๆคุณคิดว่า Micron จะรักษา Margin 80% เอาไว้ได้ หรือวัฏจักรชิปจะกลับมาหลอกหลอนอีกครั้ง? คอมเมนต์มาคุยกันครับหมายเหตุ: เนื้อหาเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน#theexpme #MU #Micron #หุ้นชิป #หุ้นAI #HBM
Transcribe →HST - หุ้นโรงแรมเบอร์ 1 อเมริกา กำไรโต 99.6% แต่งบหลักบอกคนละเรื่อง
2d ago00:05:18Tap to summarizeHST - หุ้นโรงแรมเบอร์ 1 อเมริกา กำไรโต 99.6% แต่งบหลักบอกคนละเรื่องเห็นพาดหัวว่ากำไรโต 99.6% อาจคิดว่าหุ้นนี้สุดยอด แต่เดี๋ยวก่อนครับ นี่คือ Host Hotels หรือ HST หุ้น REIT โรงแรมหรูที่ใหญ่ที่สุดในอเมริกา เจ้าของแบรนด์ดังอย่าง Ritz-Carlton และ Marriottงบ Q1 2026 กำไรสุทธิพุ่งเป็น 501 ล้านดอลลาร์ แต่ในนั้นมีกำไรพิเศษจากการขายโรงแรม 3 แห่งถึง 242 ล้านดอลลาร์ ถ้าตัดออก กำไรหลักเหลือราว 259 ล้านดอลลาร์เท่านั้นแต่ที่น่าสนใจคือธุรกิจหลักยังแกร่ง RevPAR โต 4.4% Adjusted EBITDAre โต 5.6% และที่สำคัญงบดุลไม่มีหนี้ครบกำหนดในปี 2026 เลย แถมยังได้อานิสงส์ FIFA World Cup 2026 อีกความเสี่ยงคือธุรกิจโรงแรมขึ้นลงตามเศรษฐกิจแรง และราคาหุ้นวิ่งขึ้น YTD กว่า 41% จนเกือบเต็มมูลค่าแล้วหุ้นตัวนี้คุณจะเก็บเพราะธุรกิจหลักแกร่ง หรือรอย่อก่อน? คอมเมนต์มาคุยกันครับหมายเหตุ: เนื้อหาเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน#theexpme #HST #HostHotels #หุ้นโรงแรม #หุ้นREIT #หุ้นปันผล
Transcribe →ที่ปรึกษาการเงิน fee 2%/ปี กิน portfolio 28-32% ใน 20 ปี ใช้ตอนไหนคุ้ม
2d ago00:07:31Tap to summarizeที่ปรึกษาการเงิน fee 2%/ปี กิน portfolio 28-32% ใน 20 ปี ใช้ตอนไหนคุ้มคุณบีท 45 ปี เจ้าของธุรกิจ ทรัพย์สิน 18M + มรดก 12M จ่าย private bank advisor fee 1.8% AUM × 30M = 540,000 บาท/ปี แต่ advisor หมุนเวียนทุก 2-3 ปี และเน้นขายกองทุนของแบงก์เอง = conflict of interestfee 2%/ปี × 20 ปี ที่ CAGR 7% กินพอร์ตไป 28-32% ก.ล.ต. รายงาน private bank fee เฉลี่ย 1.5-2% AUM ขณะที่ไทยมีนักวางแผนการเงิน CFP กว่า 700 คน (สมาคมนักวางแผนการเงินไทย ต้นปี 2025) — fee-only เริ่มเป็นทางเลือกจริง และตลาด private banking ไทยเติบโตต่อเนื่องบีทย้ายไป CFP fee-only 80,000/ปี + 0.5% เฉพาะส่วนที่ขอ — ประหยัด 460k/ปี (รวม 20 ปี = 15.3M opportunity cost) ได้ advice ลึก estate + cross-border tax + business successionadvisor คุ้มเมื่อความซับซ้อนสูง ไม่ใช่เมื่อพอร์ตใหญ่ คุณจ่ายค่า advisor กี่ % ต่อปี?⚠️ เนื้อหาเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน#theexpme #financial_advisor #CFP #fee_only #fiduciary #wealth_management
Transcribe →Core-Satellite 80_20: fee 1.8% เหลือ 0.4% ส่วนต่าง 4M สูตร Bogle Swensen
2d ago00:07:17Tap to summarizeCore-Satellite 80_20: fee 1.8% เหลือ 0.4% ส่วนต่าง 4M สูตร Bogle SwensenCore 70-80% ETF กว้าง + Satellite 20-30% conviction = ปลอดภัย + ลุ้นชนะตลาด คุณเจฟ 40 ปี พอร์ต 4.5M active fund fee 1.8% + 12 หุ้น 4 ปี return +18% แพ้ SET50 +32% รื้อใหม่ Core 75% (TDEX/FFTH/Bond) + Satellite 25% cap 5%/ตัว (CPALL/AOT/BDMS + sector ETF)งานวิจัย SPIVA (S&P Dow Jones) ระยะยาวชี้ว่ากองทุน active ส่วนใหญ่แพ้ดัชนีเมื่อหักค่าธรรมเนียม ETF fee 0.4-0.6% vs active 1.5-2% ส่วนต่าง 1.5%/ปี ทบต้น 30 ปี กิน 30%+ ของ wealth เจฟ blended fee 1.8% เหลือ 0.4% ลงทุน 20 ปี @7% ปลายทาง 12.4M เป็น 16.4M ส่วนต่าง 4M Yale Endowment ใช้สูตรนี้มา 30+ ปี1) Audit ทุกตัวว่าเป็น Core หรือ Satellite + ดู TER จริง2) รื้อ Core 75% + Satellite 25% cap 5%/ตัว3) Core auto DCA / Satellite review รายไตรมาสคุณแบ่ง Core กี่ % Satellite กี่ %?⚠️ เนื้อหาเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน#theexpme #core_satellite #ETF #TDEX #SET50 #DCA
Transcribe →LRCX - รายได้ทะลุ 5.84 พันล้านดอลลาร์ โต 24% แต่ P/E พุ่งแตะ 69x แล้ว!
3d ago00:08:37Tap to summarizeLRCX - รายได้ทะลุ 5.84 พันล้านดอลลาร์ โต 24% แต่ P/E พุ่งแตะ 69x แล้ว!รู้ไหมครับว่าเบื้องหลังชิป AI ทุกตัวต้องผ่านเครื่องจักรของบริษัทนี้ Lam Research หรือ LRCX เจ้าพ่ออุปกรณ์ผลิตชิป เก่งสุดเรื่อง Etch กับ Deposition ที่ขาดไม่ได้ในการทำชิปหน่วยความจำและชิป AIล่าสุดงบ Q3 FY26 ออกมาแรงมาก รายได้ทะลุ 5.84 พันล้านดอลลาร์ โต 24% เทียบปีก่อน แถมรายได้ฝั่งบริการ CSBG ยังทะลุ 2 พันล้านดอลลาร์เป็นครั้งแรกในประวัติศาสตร์ Operating Margin สูงถึง 35% สะท้อนอำนาจตั้งราคาที่แข็งแกร่งมาก ตามรายงานงบล่าสุดแต่จุดที่ต้องคิดหนักคือ Valuation ที่ร้อนแรง P/E พุ่งแตะ 69x ถึง 75x แปลว่าตลาดคาดหวังข่าวดีไปเยอะแล้ว ขณะที่ราคาเป้าหมายเฉลี่ยอยู่ราว 297 ถึง 334 ดอลลาร์ ส่วน Street High โดย BofA อยู่ที่ 480 ดอลลาร์ความเสี่ยงสำคัญคือเรื่องภูมิรัฐศาสตร์ การคุมส่งออกเทคโนโลยีไปจีน และวงจร CapEx ที่ขึ้นลงได้เสมอหุ้นพื้นฐานแกร่งแต่ราคาแพง แบบนี้คุณจะเก็บเลย หรือรองบ Q4? คอมเมนต์มาคุยกันครับหมายเหตุ: เนื้อหาเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน#theexpme #LRCX #LamResearch #หุ้นเซมิคอนดักเตอร์ #หุ้นAI #ชิปเมมโมรี
Transcribe →BG - จุดเปลี่ยนประวัติศาสตร์ Bunge Global ผนึก Viterra พร้อมอัดงบซื้อหุ้นคืน 3 พันล้าน!
3d ago00:09:29Tap to summarizeBG - จุดเปลี่ยนประวัติศาสตร์ Bunge Global ผนึก Viterra พร้อมอัดงบซื้อหุ้นคืน 3 พันล้าน!หุ้นเกษตรตัวท็อป Bunge Global SA (BG) กำลังอยู่ในจุดเปลี่ยนเชิงโครงสร้างที่สำคัญที่สุดในรอบสิบปี! หลังปิดดีลประวัติศาสตร์ควบรวมกิจการกับ Viterra ส่งผลให้บริษัทก้าวขึ้นเป็นเบอร์ใหญ่ด้านโลจิสติกส์เกษตรระดับโลก มีเครือข่ายครอบคลุมกว่า 50 ประเทศ ช่วยลดความเสี่ยงด้านสภาพอากาศได้อย่างเฉียบขาดปีล่าสุดรายได้พุ่งทะลุ 7 หมื่นล้านเหรียญสหรัฐ แม้ระยะสั้นจะเจอแรงกดดันจากอัตรากำไรที่บางลง แต่ผู้บริหารมองข้ามช็อต วางเป้าหมายดันกำไรต่อหุ้น (EPS) ให้แตะ 15.00 ดอลลาร์ภายในปี 2030ไฮไลท์ที่นักลงทุนต้องกรี๊ดคือ แผนซื้อหุ้นคืนชุดใหญ่มูลค่า 3,000 ล้านดอลลาร์ พร้อมสัญญากระจายกระแสเงินสดคืนผู้ถือหุ้นแบบจัดเต็ม ล่าสุดผู้บริหารยังปรับเพิ่มเป้ากำไรต่อหุ้นปี 2026 เป็น 9.00 ถึง 9.50 ดอลลาร์ ส่งผลให้ Forward P/E ลดลงมาอยู่ราว 11 เท่าเท่านั้น ใครชอบหุ้นที่กระแสเงินสดแกร่งและมี Story การเติบโตยาวๆ ตัวนี้ต้องรีบเอาเข้า Watchlist ด่วน!#theexpme #BungeGlobal #ลงทุนหุ้นต่างประเทศ
Transcribe →Annual Review 2 ชม./ปี เปลี่ยนอนาคต 30 ปี Checklist 6 ข้อ สิ้นปี
3d ago00:11:07Tap to summarizeAnnual Review 2 ชม./ปี เปลี่ยนอนาคต 30 ปี Checklist 6 ข้อ สิ้นปีคุณกัน 39 ปี พอร์ต 3.2M ไม่ review การเงิน 4 ปีตั้งแต่แต่งงาน beneficiary ยังเป็นแม่ Allocation drift จาก 65/25/10 ไปเป็น 78/14/8 ก.ล.ต. + คปภ. รายงาน 2025 คนไทย 72% ไม่เคย review ใน 3 ปี ทุนประกันชีวิตเฉลี่ย 280k ต่ำกว่ามาตรฐาน 12 เท่าของรายได้Checklist 6 ข้อใน 2 ชั่วโมง: Net Worth โต 2.85M → 3.2M (+12%) + Allocation rebalance ขาย equity 13% เข้า bond+gold + Insurance gap สูตร DIME เพิ่ม term life 5M เบี้ย 18,000/ปี + Beneficiary แม่ → ภรรยา+ลูก + Tax เพิ่ม RMF 180k ลดภาษี 54k bracket 30% + SMART goals 2026 พอร์ต 3.7M emergency fund 6 เดือน ทำกับคู่สมรสมื้อเย็น 1 ชม.2 ชม. × 30 ปี = 60 ชม.รวม block Google Calendar recurring 1 ธ.ค. 14:00-16:00 ตอนหน้า: เมื่อไหร่ควรจ้าง Financial Advisorครั้งสุดท้ายที่คุณ review การเงินคือเมื่อไหร่⚠️ เนื้อหาเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน#theexpme #annual_review #net_worth #rebalance #beneficiary #financial_planning
Transcribe →Passive Income แรก ค่ามือถือ 599 บาท Cover ด้วย 1DIVMF 600k ปันผล 30k ต่อปี
3d ago00:06:02Tap to summarizePassive Income แรก ค่ามือถือ 599 บาท Cover ด้วย 1DIVMF 600k ปันผล 30k ต่อปีมิ๊ก 33 ปี เคยลงคอนโดปล่อยเช่า 2.5M หวัง passive แต่หักค่าส่วนกลาง ค่าซ่อม เดือนว่าง เหลือ net 3.5%/ปี + เวลา 6 ชม./เดือน = ไม่ passive จริง คลิปนี้สอนวิธีเริ่มเล็กชนะแน่: cover แค่ 1 bill ก่อนค่ามือถือ 599 บาท/เดือน = 7,188 บาท/ปี ลงทุน 1DIVMF (SET HD Index) 600k yield 5% หลังหัก withholding 10% = ปันผล ~30k/ปี cover มือถือ + เน็ต + ไฟ ดอกเบี้ย ธปท 1.00% เงินฝาก 0.5% ติดลบจริง ทางเลือก 2026: SET HD 5-5.5% / REIT-IFF 6.5-9% / ตราสารหนี้ 3.5-4%1) ดู statement 3 เดือน เลือก bill เล็กสุด2) เงินต้น = bill รายปี หาร 0.053) ตั้ง auto DCA 5-10k/เดือนจนครบเป้าคุณจะ cover bill ไหนก่อน คอมเมนต์เลย⚠️ เนื้อหาเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน#theexpme #passive_income #dividend #1DIVMF #SET_HD #ปันผล
Transcribe →ADI - หุ้นชิปเบื้องหลัง AI รายได้โต 37% กลุ่ม Data Center พุ่ง 79% YoY
4d ago00:06:40Tap to summarizeADI - หุ้นชิปเบื้องหลัง AI รายได้โต 37% กลุ่ม Data Center พุ่ง 79% YoYรู้ไหมครับว่าเบื้องหลังศูนย์ข้อมูล AI ทุกแห่ง มีชิปจ่ายพลังงานของบริษัทนี้ซ่อนอยู่ นั่นคือ Analog Devices หรือ ADI เจ้าตลาดชิป Analog ที่แปลงสัญญาณโลกจริงให้เป็นดิจิทัลงบ Q2 FY2026 ล่าสุดออกมาแรงมาก รายได้รวม 3.62 พันล้านดอลลาร์ โต 37% เทียบปีก่อน กำไรต่อหุ้น (Non-GAAP) พุ่ง 67% ที่เด็ดสุดคือกลุ่ม Communications ที่นำโดย Data Center โตถึง 79% รับกระแสลงทุน AI เต็มๆ ตามรายงานงบล่าสุดล่าสุดยังทุ่มซื้อ Empower Semiconductor 1.5 พันล้านดอลลาร์ เพื่อแก้คอขวดเรื่องพลังงานในชิป AI โดยตรง อัตรากำไรขั้นต้นก็แรงระดับ 73%แต่ข้อควรระวังคือราคาหุ้นแพงไปแล้วพอควร และกลุ่มรถยนต์ยังโตแค่ 2%คุณคิดว่า ADI จะไปต่อตามธีม AI หรือราคาแพงเกินไปแล้ว? คอมเมนต์มาคุยกันครับหมายเหตุ: เนื้อหาเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน#theexpme #ADI #AnalogDevices #หุ้นชิป #หุ้นAI #หุ้นเซมิคอนดักเตอร์
Transcribe →